При использовании сервиса Клиент принимает условия прохождения процедуры KYC-верификации. Идентификация личности проводится с использованием сервиса SumSub, который выступает поставщиком соответствующих услуг. Обработка персональных данных осуществляется в соответствии с действующей Политикой обработки персональных данных сайта.
Обменный сервис вправе запросить у клиента личные данные и документы в любом формате и объёме, которые сервис сочтёт необходимыми для прохождения полной идентификации и проведения проверки в рамках требований и стандартов AML.
Пользователь дает согласие обменному сервису проводить необходимые проверки напрямую или задействовав третьи лица для проверки личности или защиты клиента, или обменного сервиса от финансовых преступлений, таких как мошенничество. Третьими лицами могут быть такие сервисы как KYC и схожие системы проверки.
Клиент пользуясь услугами обменного сервиса соглашается на AML - проверку всех его операций и транзакций. Для проверки адресов и транзакций обменный сервис использует IT-сервис для контроля, учета и аналитики цифровых денег или криптоактивов BitOK и CoinKyt. В случае выявления расхождения в показателях риска с другими сервисами AML проверок обменный сервис полагается исключительно на информацию, полученную в результате проверки сервисом BitOK и CoinKyt.
При проведении риск-анализа используются следующие ориентиры: доля активов в категории High Risk — до 5%, доля активов в категории Medium Risk — до 20%, при этом общий показатель риска (Risk Score) не должен превышать 50%.Оценка результатов проверки осуществляется на основании международных баз данных и аналитических источников, которые регулярно актуализируются. Каждая операция рассматривается отдельно, при этом риск-профиль может изменяться с учётом особенностей транзакции и пользователя. Адрес, ранее имевший низкую или нулевую оценку риска, может получить или отправить средства высокорисковому контрагенту, что повлечёт изменение показателя Risk Score.
Обменный сервис в праве запросить прохождения идентификации клиента(KYC) в случае если онлайн адрес клиента связан с данными площадками Illegal Service, Mixing Service, Darknet Marketplace, Darknet Service, Sanctions, Illicit Actor/Organization, High-Risk Jurisdiction, Gambling, Enforcement action, Scam, Stolen Coins, Terrorism Financing, Fraud Shop, Fraudulent Exchange, Child Exploitation, Seized assets, Ransom. В случае успешного прохождения клиентом процедуры KYC возврат средств осуществляется с удержанием только комиссии сети, необходимой для проведения возвратной транзакции. Если клиент отказывается проходить KYC-верификацию, возврат средств производится на адрес отправителя за вычетом комиссии, связанной с осуществлением возврата, а также удержания в размере 5% от суммы поступления, но не более эквивалента 100 USD (в случае наличия дополнительных расходов, связанных с обработкой операции и возвратом средств, включая комиссии платёжных провайдеров, контрагентов или иных сервисов). Официальный запрос на возврат средств должен быть направлен пользователем не позднее 90 календарных дней. После истечения указанного периода возврат средств не производится.
В целях соблюдения требований противодействия отмыванию денежных средств сервис осуществляет проверку транзакций пользователей. Данная процедура может включать несколько последовательных этапов анализа. Первичный этап представляет собой автоматическую проверку транзакции с применением инструментов блокчейн-аналитики BitOK и CoinKyt. В рамках анализа проверяются как входящие, так и исходящие транзакции, включая историю движения средств, а также уровень риска адресов, участвующих в операции. Как правило, такая проверка проводится автоматически и занимает несколько минут, обычно не более 10 минут. Если в процессе анализа выявляются повышенные рисковые показатели или соответствующие метки, сервис вправе инициировать дополнительную проверку. В рамках данной процедуры у пользователя могут быть запрошены документы или сведения, подтверждающие личность, а также информация о происхождении средств. Срок рассмотрения подобных случаев может составлять до 24 часов. В случае выявления повышенных факторов риска по результатам AML-проверки поступивших средств, что может повлечь применение ограничительных мер со стороны партнёрской платёжной системы (биржи), обработка заявки может быть временно приостановлена до завершения проверки и урегулирования ситуации в соответствии с требованиями комплаенса платежной системы (биржи).
В случае, если партнёрская платёжная система будет заблокирована вследствие выявления высокого AML-риска, заявка может быть приостановлена до момента урегулирования ситуации и снятия ограничений со стороны соответствующей платёжной системы. Партнёрские платёжные системы являются независимыми организациями и не находятся под контролем сервиса, в связи с чем сервис не может влиять на сроки проведения их внутренних проверок. В случае проведения дополнительного AML/KYC-разбирательства обработка заявки клиента осуществляется после завершения всех необходимых проверок и урегулирования ситуации.
Пользуясь услугами Сайта, Клиент соглашается на прохождение верификации личности. Сайт может запросить любые личные данные в любом формате и объеме, которые Сайт посчитает необходимыми для полной верификации в рамках требований и стандартов AML. Вся предоставленная клиентом информация может быть передана контролирующим органам в следующих случаях: - по запросу правоохранительных органов. - в соответствии с решением судебных органов разных юрисдикций. - по запросам администраций платежных систем.
Средства, взаимосвязанные с сервисами W Group, в случае выявления происхождения могут привести к временной заморозке или полной блокировке средств.
