Санкционный скрининг

Санкционный скрининг — проверка клиентов, адресов и контрагентов на совпадения с действующими санкционными списками и связанными риск-данными. Финансовые и криптовалютные сервисы используют её, чтобы соблюдать ограничения тех юрисдикций и партнёров, с которыми они работают.

В блокчейн-аналитике могут быть отмечены адреса, прямо опубликованные регуляторами, а также связи с известными сервисами и сущностями. При этом значение имеет контекст: прямое поступление от санкционного адреса и далёкая историческая связь через множество транзакций не обязательно оцениваются одинаково. Порог и глубина проверки зависят от политики конкретной организации.

Если система обнаруживает существенный риск, операция может перейти на ручной анализ или потребовать дополнительную информацию. Санкционный скрининг не равен технической проверке транзакции в блокчейне и не определяется только страной пользователя. Это отдельный compliance-процесс, который учитывает применимые списки, контрагентов и историю средств.