Source of Funds (SoF)

Source of Funds, или SoF, — подтверждение происхождения конкретных средств, участвующих в операции. Вопрос отвечает не на то, насколько человек богат вообще, а откуда появилась именно эта сумма: заработная плата, продажа имущества, доход от бизнеса, предыдущая покупка криптовалюты, торговая деятельность или другой объяснимый источник.

Подтверждение может выглядеть по-разному в зависимости от ситуации. Это банковская выписка, договор, налоговый документ, история операций на бирже, квитанция покупки актива или набор данных, связывающий текущую криптовалюту с понятным экономическим событием. Универсального одного документа для всех случаев не существует.

В криптообмене SoF могут запросить при крупной сумме, необычном профиле транзакции или повышенном AML-риске. Цель — понять экономическое происхождение средств, а не получить seed phrase или private key. Пользователю полезно сохранять документы и историю крупных покупок криптовалюты: спустя время они могут значительно упростить объяснение источника активов.