Source of Wealth (SoW)

Source of Wealth, или SoW, описывает общий источник благосостояния клиента, а не происхождение одной конкретной транзакции. Это может быть предпринимательская деятельность, многолетняя заработная плата, инвестиции, наследство, продажа бизнеса или другие обстоятельства, объясняющие накопленный капитал человека.

SoW обычно рассматривается глубже, чем Source of Funds. Если SoF отвечает на вопрос «откуда взялись эти 50 000 USDT?», то SoW — «каким образом клиент в целом сформировал состояние, позволяющее проводить подобные операции?». Такая проверка чаще встречается при крупных объёмах и повышенном compliance-риске.

Для обычного небольшого обмена расширенный SoW может вообще не понадобиться. Если сервис всё же запрашивает информацию, перечень документов зависит от конкретного случая и требований процедуры. Важно не путать такую проверку с доступом к кошельку: подтверждение благосостояния не требует передачи приватных ключей, а должно опираться на финансовые и юридические документы. Если операция связана с бизнесом, пакет подтверждений может включать отчётность компании, договоры и документы о распределении прибыли.