Курс хэша для майнинга биткоина растет на фоне недавних ограничений на китайские фермы

В этой статье мы поговорим об усреднении долларовых затрат (DCA). Усреднение долларовых затрат можно понимать как жизнеспособную инвестиционную стратегию, которую используют многие трейдеры по всему миру, и она включает в себя распределение покупок по различным интервалам, которые были заранее определены независимо от индивидуальных цен. Проще говоря, усреднение затрат в долларах - это метод, который многие трейдеры используют на ежедневной основе, чтобы устранить эмоциональный фактор, связанный с актом инвестирования. Таким образом, эта подробная статья послужит руководством, которое расскажет вам все, что нужно знать о DCA.

 

Однако один из самых больших вопросов, касающихся усреднения долларовых затрат, заключается в том, можно ли его использовать, в частности, на криптовалютном рынке. Поэтому в этой статье мы расскажем вам все, что вам нужно знать об этом процессе, а также о том, действительно ли он применим к криптовалютам. По этой причине рекомендуется дочитать статью до конца, чтобы понять, является ли эта стратегия жизнеспособной именно для вас, а также как вы можете извлечь из нее выгоду.

 

Читая эту статью, следует помнить о том, что, хотя стратегия инвестирования по усреднению затрат в долларах действительно может оказаться весьма выгодной, способность эффективно использовать этот метод будет зависеть от ряда различных факторов, связанных непосредственно с самими трейдерами. Это означает, что трейдеры смогут использовать эту стратегию гораздо лучше, если у них есть знания, навыки, опыт, способности и общий опыт, необходимые для правильного использования DCA.

 

Понимание DCA

 

Конечно, усреднение долларовых затрат - это лишь один пример из множества различных типов жизнеспособных инвестиционных и торговых стратегий, на которые можно обратить внимание в наше время. Однако в этой статье мы будем рассматривать в первую очередь усреднение затрат в долларах, как уже говорилось ранее, и именно на этом будет сделан основной акцент. Однако что именно представляет собой усреднение затрат в долларах и, что еще важнее, как вы можете использовать его, чтобы максимизировать свои потенциальные прибыли?

 

Проще говоря, это популярная инвестиционная стратегия, специально разработанная для того, чтобы помочь вам со временем накопить богатство в виде так называемого пассивного дохода. Это инвестиционный подход, который предполагает периодические покупки различных активов, что в конечном счете устраняет необходимость следить за рынком. Все это может показаться немного запутанным, поэтому, повторимся, очень важно понять, что такое DCA, прежде чем начинать работать с ним.

 

Говоря иначе, dollar-cost averaging можно понимать как тип инвестиционного плана, который помогает трейдерам и инвесторам устранить и отменить решения, основанные на эмоциях. Когда речь заходит об усреднении затрат в долларах, инвесторы и трейдеры стараются смягчить последствия волатильности цен путем распределения покупок по различным заранее определенным интервалам.

 

Это гораздо лучший подход по сравнению с инвестированием накопленной суммы в любой класс активов, поскольку трейдер вместо этого выбирает инвестирование суммы, которая будет фиксированной на еженедельной, ежемесячной или, возможно, даже двухмесячной основе. Это также будет сделано независимо от любых изменений в цене. Таким образом, вы можете рассматривать усреднение затрат в долларах как торговую стратегию, которая является жизнеспособным методом навигации по рынку с высокой волатильностью без необходимости думать о том, какой может быть наилучшая точка входа, поскольку капитал будет распределен по различным заранее определенным интервалам.

 

Этот метод торговли и инвестирования эффективно "сглаживает" цены покупки и упрощает процесс на протяжении всего периода инвестирования. Многие трейдеры по всему миру согласятся, что эта стратегия, следовательно, превосходит любую другую, которая предполагает простое инвестирование крупной суммы на пике цены любого данного актива. По сути, можно сказать, что усреднение затрат в долларах является жизнеспособной, а также подходящей и эффективной инвестиционной стратегией, которую могут использовать как начинающие, так и опытные трейдеры.

Кроме того, эта стратегия особенно полезна для тех трейдеров, которые не хотят обременять себя пониманием и изучением различных технических аспектов, относящихся к анализу рынка, и, следовательно, она также подходит для тех, кто совсем новичок в этой отрасли. Однако, несмотря на это, рекомендуется иметь хоть какое-то представление о торговле, и поэтому никогда не следует вступать в нее вслепую или по незнанию.

Для кого предназначен DCA?

 

Как уже говорилось ранее, в наши дни существует множество жизнеспособных инвестиционных и торговых стратегий, на которые вы можете обратить внимание, поэтому часто бывает трудно понять, какие именно стратегии применимы для тех или иных типов инвесторов и трейдеров. С учетом сказанного, усреднение долларовых затрат, в частности, обычно идеально подходит для тех инвесторов, которые работают на долгосрочной основе. Это связано с тем, что цель усреднения затрат в долларах состоит в том, чтобы придерживаться определенного инвестиционного цикла, в рамках которого фиксированная сумма постоянно инвестируется в любой актив.

 

Таким образом, здесь нет места страху, жадности, беспокойству, сомнениям или любым другим эмоциям, которые часто ассоциируются с краткосрочными инвестиционными и торговыми стратегиями. Кроме того, стоит отметить, что усреднение затрат в долларах, как правило, оказывается гораздо более эффективным и действенным на медвежьем рынке. Это связано с тем, что во время медвежьего рынка большинство инвесторов боятся делать какие-либо крупные покупки, поскольку в этом случае они будут постоянно задаваться вопросом, не слишком ли поздно или слишком рано они воспользовались инвестиционной возможностью.

 

Таким образом, план усреднения затрат в долларах, который вы ввели в действие, предлагает вам жизнеспособную инвестиционную инфраструктуру и торговые рамки для того, чтобы по сути "покупать на падении". Таковы основные принципы усреднения затрат в долларах, и очень важно, чтобы вы хорошо их поняли, прежде чем приступать к этой торговой стратегии. Также не помешает предварительно получить базовое представление о торговле и соответствующих терминологиях, концепциях и предметах, которые включают в себя такие ключевые термины, как "покупка падения".

Процесс

 

Теперь, когда вы твердо знаете основные принципы, относящиеся к усреднению затрат в долларах, также очень важно понимать различные виды эффектов, которые потенциально может дать эта инвестиционная стратегия. Прежде чем погружаться с головой во все технические тонкости, связанные с усреднением затрат в долларах, очень важно понять все возможные и потенциальные результаты, которые могут произойти. Это, в свою очередь, поможет вам избежать значительных потерь и поможет вам стать более продвинутым трейдером.

 

В рамках данной статьи мы будем использовать несколько примеров, чтобы донести нашу мысль. Так, например, предположим, что трейдер решил инвестировать крупную сумму в размере $1 000 в какой-либо актив, стоимость которого составляет $50 за акцию. В этой ситуации трейдер может приобрести 20 акций посредством одной покупки. Однако возникает вопрос, что было бы, если бы трейдер решил продать, когда цена может быть выше или ниже, как в случае, когда цена может подняться до $40, $60 или, возможно, даже до $80.

 

Видите ли, при цене в $40 прибыль составит отрицательные $200 (другими словами, убыток в $200), при цене в $60 прибыль составит $200, а при цене в $80 прибыль составит $600. Возможно, вы заметили здесь какую-то закономерность, и в любом случае очень важно помнить, какой была первоначальная цена покупки, поскольку от этого будет зависеть, получите ли вы прибыль или убыток.

Это также применимо к любому виду инвестиционной стратегии, и это то, что вы должны понять, прежде чем ввязываться в любой вид инвестиций, криптовалюты или что-то еще. Таким образом, если принять во внимание вышеупомянутый пример, то становится ясно, что стратегия больших сумм будет работать лучше всего только тогда, когда трейдер определит наилучшую возможность и время для успешного входа на рынок с целью получения прибыли.

 

Это непроизвольно подразумевает, что трейдеру также придется решать, когда наступит подходящее время для продажи. На этом этапе стоит также отметить, что "подходящего времени для продажи" может и не быть, так как цена может часто колебаться. Это особенно верно для криптовалют, поскольку криптовалютный рынок имеет тенденцию быть очень волатильным и часто непредсказуемым. Учитывая это, многие трейдеры могут слишком долго ждать, чтобы продать или даже продать слишком быстро, что не приведет к желаемому результату, при котором трейдер сможет получить максимальную прибыль.

 

Поэтому рекомендуется провести собственное исследование и знать, во что вы ввязываетесь, а также заранее изучить основы рынка и технического анализа, что позволит вам точно знать, когда наступит подходящий момент для продажи, чтобы получить значительную прибыль.

DCA на медвежьем рынке

 

Поскольку инвестирование с усреднением затрат в долларах обычно представляет собой план непрерывных покупок, трейдерам, следовательно, обычно приходится тратить свой капитал в размере $1 000 на различные многочисленные покупки. Например, у трейдера может быть план DCA по покупке актива в течение четырех месяцев. Другими словами, трейдер будет ежемесячно откладывать 250 долларов. В таком случае, возможно, цена будет стабильно падать таким образом, что через каждый заранее определенный интервал цены будут находиться на уровне, например, $50, $35, $30 и $25. В таком случае на первоначальный инвестиционный капитал в размере $1 000 будет начислено около 30 акций.

 

Однако стоит также рассмотреть, как эта стратегия потенциально повлияет на вашу прибыль в случае, если вы решите продавать по тем же ценам. Так, например, если бы вы решили продать по цене $40, то прибыль составила бы $216. Если вы решите продать по цене $60, то прибыль составит $824, а если вы решите продать по цене $80, то прибыль составит $1 432. Поскольку со временем вам удалось бы стабильно покупать все больше акций, ваши соответствующие инвестиции, по всей вероятности, продолжали бы расти еще быстрее.

 

Фактически, даже в тех ситуациях, когда стратегия больших сумм действительно может привести к убытку, DCA сумела бы принести вам прибыль.

DCA на бычьем рынке

 

Вышеизложенная информация относится к усреднению затрат в долларах на медвежьем рынке. Однако важно также понимать, как она будет работать на бычьем рынке. Хотя эта стратегия действительно эффективна на медвежьем рынке, она, возможно, не так эффективна, как на бычьем рынке. Видите ли, когда цены покупки трейдера со временем растут, акции накапливаются гораздо меньшими темпами по сравнению с количеством акций, которые трейдер приобрел бы на большую сумму.

 

Например, трейдер может разделить $1 000 поровну между четырьмя различными покупками, при этом цена одной акции может составлять $50, $65, $70 и $80 соответственно. При таком плане покупки трейдер, скорее всего, в итоге получит 15,5 акций. Как же это повлияет на прибыль трейдера? Если бы цена продажи составляла $40, то прибыль составила бы отрицательные $380 (таким образом, трейдер оказался бы в убытке). Если бы цена продажи составляла $60, то прибыль была бы отрицательной $70 (по-прежнему убыток), а если бы цена продажи составляла $80, то прибыль составила бы $240. Как вы можете видеть, доходность от инвестиций трейдера значительно снизилась бы.

 

DCA на плоском рынке

 

Помимо ситуаций на медвежьем и бычьем рынках, существует еще и третий сценарий, который необходимо понимать. Этот сценарий касается участия "плоского рынка", на котором цена любого актива относительно стабильна с течением времени. На таком рынке вы, скорее всего, не почувствуете эффекта от усреднения затрат в долларах. Именно по этой причине стратегия усреднения долларовых затрат, возможно, наиболее выгодна и эффективна при работе с бычьим или медвежьим рынком.

Связь с криптовалютным инвестированием

 

Примерно на этом этапе вы, скорее всего, заметили, что стратегия усреднения затрат в долларах, возможно, лучше всего подходит для инвестиционного класса, который имеет тенденцию к повышенной волатильности. Как уже говорилось ранее, криптовалюты имеют тенденцию испытывать гораздо большую относительную волатильность по сравнению с другими видами торгуемых классов активов, таких как акции, например. Поэтому при работе с криптовалютами может оказаться не так просто точно предсказать движение цен.

 

Следовательно, на таком рынке вам необходимо иметь в своем распоряжении стратегию DCA, чтобы вы могли выровнять цены покупки и эффективно воспользоваться рыночными провалами. Тем не менее, очень важно убедиться в том, что вы не понесете значительных убытков во время любого данного цикла быков. Более того, как уже было сказано, стратегия усреднения долларовых затрат более эффективна во время бычьего рынка.

Преимущества и недостатки DCA

 

В этой статье мы поговорим о некоторых из основных преимуществ и недостатков, связанных с усреднением долларовых затрат. Что касается преимуществ, то можно с уверенностью предположить, что DCA-инвестирование в криптовалютные активы увеличит потенциальную прибыльность инвестиций, поскольку вы сможете эффективно использовать преимущества различных ценовых провалов.

 

Некоторые из других заметных преимуществ могут включать в себя избежание рисков, которые могут возникнуть из-за неправильной оценки рынков, а также устранение инвестиционных решений, ориентированных на эмоции. Возможно, самым большим преимуществом является то, что усреднение затрат в долларах больше подходит для тех трейдеров, которые в первую очередь заинтересованы в долгосрочных инвестициях.

 

Что касается недостатков, то самым очевидным недостатком, скорее всего, будет увеличение комиссионных за транзакции. Поскольку данная стратегия обычно предполагает многократные покупки, это, по всей вероятности, может привести к значительному увеличению стоимости торговли, особенно если вы используете услуги криптовалютного брокера для обмена фиата на криптовалюту.

 

Тем не менее, в зависимости от вашей соответствующей доходности, а также срока инвестирования, вы можете не ощутить влияния дополнительных накладных расходов, которые могут возникнуть в результате периодических покупок по сравнению с покупкой на большую сумму. Кроме того, возможны потенциальные убытки, которые могут возникнуть в результате постоянного роста цен на любой актив. Это связано с тем, что чем выше будут цены покупки с течением времени, тем меньше будет эффект от DCA как жизнеспособной инвестиционной стратегии.

 

Заключительные замечания

 

Таким образом, усреднение затрат в долларах лучше всего подходит для тех трейдеров и инвесторов, которые хотят действовать на долгосрочной основе. Это жизнеспособная инвестиционная стратегия, которая, как известно, помогла многим трейдерам в прошлом. Если вы заинтересованы в долгосрочных инвестициях, то усреднение затрат по доллару - это стратегия, которую вам обязательно следует рассмотреть.