Загляните в мир растущей криптовалюты и мошенничества DeFi

Неоднозначное регулирование рынка, анонимность личности, финансовые транзакции и бурно развивающийся криптовалютный рынок - все это создает пьянящий коктейль для участия в криптовалютном рынке как новичков, так и опытных инвесторов. Но трудно не заметить, что это пространство также кишит мошенниками и аферистами, которые стремятся нажиться на неосведомленных, неопытных криптоэнтузиастах. А учитывая дикий запад криптовалюты и ее новизну, когда биткоин необычайно сильно колебался между $8 900 и достиг максимума в $64 863 в этом году, рост индустрии мошенничества здесь неудивителен.

 

Аферы на подъеме

 

Глобальная аналитическая компания CipherTrace, специализирующаяся на блокчейн, подсчитала, что в период с января по апрель этого года мошенники заработали около 432 миллионов долларов.

 

В недавнем отчете FTC (Федеральной торговой комиссии) говорится, что около 7000 американских потребителей сообщили о потере более 80 миллионов долларов на различных криптовалютных мошенничествах в период с октября 2020 года по март 2021 года, в среднем 1900 долларов за транзакцию.

 

Трудно не заметить резкий, крутой рост как объема, так и частоты таких операций. Если сравнивать этот период времени с аналогичным прошлогодним, то количество сообщений о мошенничестве увеличилось на целых 12%. Таким образом, по сравнению с прошлым годом сумма потерь увеличилась примерно на 1000%.

 

И такая тенденция наблюдается не только в Соединенных Штатах. В Австралии также наблюдается устойчивая спираль роста числа мошенничеств, связанных с криптовалютами. В недавнем отчете Австралийской комиссии по конкуренции и защите прав потребителей под названием Targeting scams: report of the ACCC on scam activity 2020, также отмечается, что мошенничество с биткоин-платежами занимает второе место после извечной техники банковских переводов. За последний год инвесторы потеряли около 26,5 млн долларов США в результате 1 985 транзакций.

 

Интересно наблюдать за огромным количеством способов, которые используют мошенники, чтобы обмануть людей. От выдачи себя за криптовалютных авторитетов, таких как Маск, до заманивания новой любви инвестировать в удивительную криптовалютную возможность - креативность действительно восхищает. 

 

Некоторые из них идут еще дальше, создавая ныне несуществующие криптовалюты, а в некоторых случаях и целые биржи. Самой последней в этом ряду является ныне несуществующая "LUB Token", которая была основана на Telegram. Эта валюта предлагала ежедневную прибыль в размере 10%, если верить пресс-релизам и исчезнувшему сайту.

 

А для тех, кто хочет по-настоящему убедиться в легитимности мошенничества, удобным примером является корейская мошенническая биржа BitKRX. Обнаруженная в 2017 году, биржа исчезла, когда инвесторы пытались получить доступ к своим средствам. Было установлено, что 99% объема ее транзакций были сфабрикованы.

 

Даже искушенные инвесторы, обладающие острым зрением и пониманием финансовых деталей, могут стать жертвой таких мошенников. В феврале 2021 года бывший управляющий криптохедж-фондом Стефан Цинь признал себя виновным в обмане своих инвесторов через свой фонд Virgil Sigma Fund с капиталом 90 миллионов долларов. Перед его показателями доходности было трудно устоять: почти 20% ежемесячной прибыли за счет арбитражной торговли. Оглядываясь назад, они все же указывают на отсутствие аудированных отчетов фирмы как на красный знак того, что фонд является мошенническим.

 

Бросая вызов DeFi

 

Еще одной областью, где мошенничество и аферы набирают обороты, является новая, относительно недавно появившаяся область DeFi или децентрализованных финансов. DeFi использует технологию блокчейн и применяет ее в различных финансовых услугах, таких как страхование, кредитование и многое другое.

 

Известно, что DeFi предлагает более высокую доходность криптоактивов по сравнению с другими традиционными способами. Но это также делает ее чрезвычайно уязвимой к внезапному исчезновению и скрытию после сбора средств на проект.

 

В период с января по апрель 2021 года мошенники DeFi собрали почти 83,4 миллиона долларов. Если смотреть на картину в целом, то почти 55% всех крупных криптовалютных афер - это взломы DeFi. Это означает, что из общей суммы кражи в $432 млн $240 млн можно отнести исключительно на счет DeFi.

 

В мае 2021 года с рынка Space произошел массовый отток средств: в мае 2021 года с рынка утекло 377 миллионов долларов.