Что такое стабильные монеты и как в них инвестировать?

Стабильные монеты могут помочь вам справиться с волатильностью на криптовалютных рынках.

 

Инвесторам, заинтересованным в получении доступа к криптовалютам, но обеспокоенным безудержной волатильностью, стоит обратить внимание на стабильные монеты.

 

Хотя такие криптовалюты, как Bitcoin и Ethereum, изменили представление многих инвесторов о том, как они взаимодействуют и думают о деньгах, традиционные инвесторы могут предпочесть держаться от них подальше, поскольку цены могут резко меняться от одного момента к другому.

 

Стабильные монеты, с другой стороны, менее подвержены волатильности. Стабильные монеты - это криптовалюты, которые обеспечены каким-либо активом, чаще всего фиатной валютой. Однако они сохраняют привлекательность других криптовалют, позволяя инвесторам получить доступ к новому и развивающемуся классу активов.

 

Вот что вам нужно знать о стабильных монетах:

 

·         Что такое стейблкоины?

·         Стейблкоины, обеспеченные фиатом.

·         Криптовалютные стабильные монеты.

·         Стабильные монеты, обеспеченные товарами.

·         Как использовать стабильные монеты.

·         Как заработать на стабильных монетах.

 

 

Что такое стейблкоины?

 

Стейблкоин - это цифровая валюта, привязанная к базовому активу, например, национальной валюте или драгоценному металлу, такому как золото. К основным типам стабильных монет относятся фиатные, криптовалютные и товарные стабильные монеты.

 

"Стейблкоины - это разновидность криптовалюты, которая предназначена для поддержания фиксированной стоимости, часто привязанной к фиатной (обеспеченной государством) ценной бумаге", - говорит Адам Лоу, директор по инновациям компании CompoSecure, разработчика и производителя финансовых карт премиум-класса.

 

Криптовалюты - это новый класс активов, быстро развивающийся в условиях все более технологичной экономики. Как следствие, криптовалюты подвержены значительной волатильности, которая может изменить их стоимость в считанные секунды.

 

Поскольку они привязаны к более стабильному активу, такому как доллар США, были созданы стабильные монеты, чтобы управлять колебаниями цен, которые часто наблюдаются у биткоина и других криптовалют.

 

Криптовалюты оказались чувствительными к рыночным событиям, а стабильные монеты, как правило, меньше подвержены влиянию рыночных условий.

 

Стейблкоины, обеспеченные фиатом

 

Популярной стабильной монетой является Tether (USDT) - первая стабильная монета, которая вышла на рынок с самым широким распространением и самой большой рыночной капитализацией. Хотя он привязан один к одному к доллару США, его платежеспособность зависит от силы его резервов, которые включают только 3,87% наличности. USDC - еще один стейблкоин, обеспеченный долларом США. Он был запущен в 2018 году компаниями Coinbase и Circle. Это централизованные стейблкоины, что означает, что стейблкоином владеет организация или биржа. В случае с USDC этот стейблкоин управляется Circle и Coinbase.

 

Одним из рисков, связанных со стабильными монетами, имеющими центральный орган, является уверенность в том, что они смогут поддерживать предложение долларов равным предложению стабильных монет. Это может рассматриваться как противоречащее концепции децентрализации.

 

"С централизованной третьей стороной, организацией, создавшей стабильные монеты, вы должны доверять, что у них есть соответствующие доллары, на которые они выпустили стабильные монеты", - говорит Майк Скэнлан, соучредитель и главный технический директор CoinMover, оператора криптовалютных банкоматов.

 

По словам Скэнлана, беспокойство вызывает то, что сторонняя организация формирует стоимость стейблкоина. Криптовалютные стабильные монеты

 

DAI - это децентрализованный, обеспеченный криптовалютой стейблкоин. Maker, платформа смарт-контрактов, построенная на сети Ethereum, поддерживает и стабилизирует стоимость DAI через динамическую систему обеспеченных долговых позиций, автономные механизмы обратной связи и соответствующим образом стимулированных внешних участников, согласно whitepaper команды Maker.

 

Цель этого цифрового актива - попытаться сохранить его стоимость, соответствующую доллару США, и поддерживается он на блокчейн-сети Ethereum. Это достигается за счет того, что люди могут использовать свои активы Ethereum для генерации DAI на платформе Maker без посредника. Это означает, что любой человек может помочь поддерживать блокчейн, который не контролируется каким-либо одним человеком или организацией.

 

Стейблкоины, обеспеченные товарами

 

Эти стабильные монеты обеспечены драгоценными металлами, такими как золото или нефть. Одними из самых известных стабильных монет этой категории являются Tether Gold и Paxos Gold. Стабильные монеты, обеспеченные товарами, более подвержены колебаниям цен, но поскольку товары должны расти в цене в долгосрочной перспективе, инвесторы могут покупать и держать эти активы для увеличения капитала.

 

Как использовать стабильные монеты

 

Один из основных способов использования стабильных монет - это быстрые и дешевые платежи или денежные переводы в глобальном масштабе. Стейблкоины обеспечивают быстрый способ перевода депозитов или снятия средств между фиатными валютами и криптовалютными биржами.

 

"Одно из самых мощных применений стейблкоинов - это платежи", - говорит Немил Далал, глава криптовалютного отдела Coinbase.

 

По словам Далала, со стабильными монетами пользователи могут отправлять деньги в любую точку мира за считанные секунды. Учитывая, что это стабильная валюта, стабильные монеты обеспечивают легкий поток платежей, упрощая для предприятий безопасную отправку денег своим сотрудникам.

 

Когда пользователи криптовалют наблюдают значительные колебания цен, они могут перевести свои деньги в стабильные монеты и подождать, пока рынок стабилизируется. "Когда криптовалюты падают, люди, как правило, покупают стабильные монеты и используют их, чтобы выйти из волатильности", - говорит Далал.

 

Пока избегающие волатильности инвесторы ждут, когда рынки успокоятся, они могут продолжать покупать стабильные монеты на фиатные деньги, и их стоимость не изменится, пока они не захотят перевести их в биткоин или другие криптовалюты".

 

Еще одним преимуществом стабильных монет является простота использования на криптовалютных биржах. "Они высоколиквидны и торгуемы, что позволяет при желании легко обменивать их на другие криптовалюты или фиатные валюты", - говорит Лоу.

 

Переводить деньги в криптовалюты и обратно нелегко. Даже если вы разместите ордер на продажу, вывод средств может занять несколько дней. Но если вы переведете свои деньги в stablecoin, вы сохраните их ценность".

 

Как заработать деньги на стабильных монетах

 

Чтобы заработать деньги с помощью стейблкоинов, вы можете:

 

·         Зарабатывать проценты на своих стейблкоинах.

·         Одалживать свои стейблкоины.

·         Ставить свои стейблкоины на кон.

 

Держать свои деньги в stablecoins на криптовалютной бирже - это способ заработать деньги с низким риском, получая проценты на остатки stablecoin.

 

"Из-за того, что они являются важным резервом капитала и обладают высокой ликвидностью, биржи и кредитные группы в сообществе часто платят значительные проценты за хранение или предоставление взаймы стабильных монеток", - говорит Лоу.

 

Зарабатывайте проценты на своих стейблкоинах. Это можно сделать, просто открыв счет на криптовалютной бирже и начисляя ежедневные проценты на ваши активы. Многие из этих бирж не имеют минимального баланса и не взимают комиссию.

 

Инвестирование в стейблкоин, обеспеченный драгоценным металлом, таким как золото, например, похоже на инвестирование в золото. Если стоимость золота повышается, то в результате повышается и стоимость стабилькоина, обеспеченного драгоценным металлом.

 

"Это имеет некоторое сходство с покупкой золотого (биржевого фонда) на Уолл-стрит, - говорит Далал. Это просто другой способ получить доступ к товару".

 

Но этот сценарий не подходит для фиатных стейблкоинов. Фиатные валюты, такие как доллар США или евро, должны иметь стабильную стоимость и не колебаться в цене. В этом случае стабильные монеты, привязанные к фиатной валюте, скорее всего, не изменятся в цене с течением времени.

 

Одалживайте свои стейблкоины. Еще один способ заработать на стабильных монетах - это ссудить их заемщикам.

 

"Криптокредитование - это альтернативная форма инвестиций, при которой инвесторы предоставляют фиатные деньги или криптовалюты в долг другим заемщикам в обмен на процентные платежи", - говорит Том Пагелер, генеральный директор Prime Trust, трастовой компании на основе блокчейна, которая предоставляет инноваторам в области финтеха решения для финансовой инфраструктуры.

 

Пагелер говорит, что доходность может составлять от 5% до 12% годовых, и доход, как правило, выплачивается в монетах, которые вы одолжили. "Если вы одалживаете BTC, вы получаете доход в BTC", - говорит Пагелер, имея в виду биткоин.

 

Ставьте свои стейблкоины. Вы также можете зарабатывать деньги с помощью процесса, который называется стейкинг. Ставка подразумевает участие в поддержании потока сети блокчейн на определенном активе. Взамен вы получаете компенсацию в виде дохода от сети. По словам Пагелера, делая ставку, вы "блокируете криптовалюты для получения вознаграждения".

 

По словам Пагелера, процесс стакинга похож на внесение денег на сберегательный счет или счет денежного рынка.

 

"Это могут быть вознаграждения в виде монет/токенов в конкретном блокчейне или в стейблкоине, на который вы делаете ставку", - говорит он.

 

Некоторые криптовалюты, предлагающие вознаграждение за ставку, включают Ethereum 2.0, Tezos, Algorand и другие на различных биржах.