AML Risk Score

AML Risk Score — числовая или категориальная оценка риска, которую аналитический сервис присваивает адресу или транзакции на основе доступной on-chain информации и собственных правил. Она помогает быстро понять, есть ли в истории средств связи с категориями, требующими повышенного внимания.

Методики разных провайдеров не одинаковы. Один сервис может учитывать прямые поступления от отмеченного адреса строже, другой по-другому оценивает расстояние по цепочке, процент средств и тип источника. Поэтому одинаковая транзакция способна получить разные значения в разных AML-системах. Сам балл не является судебным выводом о законности средств.

Для обменного сервиса risk score служит инструментом принятия решений: низкий риск может проходить автоматически, повышенный — отправляться на ручную проверку. Пользователю важно понимать, что итог зависит не только от номера в отчёте, но и от конкретных меток, суммы, истории и внутренних правил сервиса. Высокий показатель может привести к запросу Source of Funds или других подтверждений.