PEP

PEP, или Politically Exposed Person, — человек, который занимает или занимал значимую публичную государственную функцию; в зависимости от правил к повышенному вниманию могут также относиться близкие родственники и связанные лица. Статус PEP сам по себе не означает нарушение закона или запрет на обслуживание.

Причина дополнительных проверок — повышенный коррупционный и репутационный риск, который финансовые организации обязаны учитывать в рамках risk-based подхода. Могут запрашиваться сведения о Source of Funds, Source of Wealth, характере деятельности и цели операции. Конкретные критерии и сроки после ухода с должности различаются по юрисдикциям.

В публичном блокчейне нет автоматической метки «PEP». Такой статус устанавливается через идентификационные и внешние данные в рамках KYC. Для криптообменного сервиса это часть общей compliance-системы, а не характеристика конкретной монеты или адреса. Дополнительная проверка не означает автоматический отказ — решение зависит от оценки риска и применимых правил.