Travel Rule

Travel Rule — набор требований, по которым определённая информация об отправителе и получателе должна сопровождать некоторые переводы между регулируемыми финансовыми или криптовалютными организациями. Идея пришла из традиционного банковского комплаенса и постепенно применяется к виртуальным активам в разных юрисдикциях.

На практике правила зависят от страны, типа сервиса и суммы. Биржа может запросить имя получателя, сведения о том, кому принадлежит внешний кошелёк, или обменяться данными с другой платформой через специализированный канал. Это информационный слой поверх самой блокчейн-транзакции: сеть продолжает видеть адреса и суммы, а compliance-системы обрабатывают дополнительные данные.

Для пользователя важно понимать, что запрос информации при выводе не обязательно связан с проблемой AML. Он может быть частью обязательной процедуры Travel Rule. Конкретный набор требований нельзя переносить с одной площадки на другую, поэтому перед крупным переводом полезно смотреть правила выбранного сервиса и юрисдикции.