AML

AML — это комплекс процедур, с помощью которых финансовые и криптовалютные сервисы оценивают операции на признаки отмывания денег, мошенничества, санкционных рисков и связи с другими незаконными источниками средств. В криптовалютной сфере такие проверки применяют банки, биржи, обменные сервисы, платёжные компании и другие участники рынка цифровых активов.

Современный AML-анализ не сводится к ручному просмотру нескольких транзакций. Специализированные системы исследуют историю движения средств и связи адреса с различными категориями риска: украденными активами, мошенническими площадками, санкционными адресами, миксерами и другими источниками. Итог проверки может отображаться как набор меток или показатель риска.

Для клиента важно понимать: AML характеризует не саму монету как таковую, а историю конкретных средств и связанных с ними адресов. Два одинаковых перевода USDT могут иметь совершенно разный риск-профиль. Поэтому при необычной или крупной операции сервис может запросить дополнительную информацию, подтверждение происхождения средств или провести расширенную проверку перед завершением обмена.