KYT

KYT, или Know Your Transaction, — подход к анализу конкретной финансовой или криптовалютной операции. Если KYC сосредоточен на личности клиента, то KYT изучает сам перевод: откуда пришли средства, с какими адресами связана история, какие категории риска встречаются по цепочке и соответствует ли транзакция ожидаемому поведению.

В блокчейне такой анализ возможен благодаря публичной истории многих сетей. Специализированные системы группируют адреса, присваивают метки известным сервисам и рассчитывают связи с биржами, мошенническими схемами, миксерами, санкционными сущностями и другими источниками. Результат не всегда является однозначным «чисто/грязно» — учитываются расстояние, доля средств и контекст.

Для клиента обменника KYT может объяснить, почему две одинаковые по сумме заявки проходят по-разному. Одна транзакция выглядит обычной, другая требует ручной проверки. Сам факт дополнительного анализа не означает обвинение пользователя; задача процедуры — оценить риск до завершения операции и при необходимости запросить подтверждающую информацию.